FinCEN希望美国公民披露1万美元以上的离岸加密货币控股

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）负责监视潜在的违反国内金融法的行为，希望美国人向外国金融或虚拟资产服务提供商报告其是否拥有超过10,000美元的加密货币。

FinCEN在除夕前夕发布了一项规则制定通知中宣布了打算修改《银行保密法》的外国银行和金融帐户（FBAR）法规的提议，而财政部的领导层预计将在三周前改变。

根据周四发布的简短通知，“ FinCEN打算提议修订《银行保密法》（BSA）有关外国金融帐户（FBAR）报告的法规，以将虚拟货币作为一种应报告帐户。”

它没有提供何时发布或实施该新提案的时间表。

规则变更似乎使围绕加密货币持有的FBAR规则与公民或其他美国人在美国境外持有的现金保持一致。它可能对像Bitstamp和Bitfinex这样的加密货币交易所的用户产生最明显的影响。

目前，FBAR必须由在国外金融帐户（包括货币）中总计超过10,000美元的个人提交。但是，当前法规并未将虚拟货币指定为FBAR可报告帐户。该修正案将终止该豁免。

按照美国国税局（IRS）的网站，必须的FBAR包括账户名称，账号，姓名和外资银行的地址，账号类型并在年内举行的最大值。

据该网站称，不提起诉讼的个人将面临各种罚款，包括罚款。

尚不清楚的是加密货币持有人可能还需要提交哪些其他信息，例如区块链地址。

周四的通知是在另一项FinCEN计划的公众意见征询期的几天前提出的，该计划要求交易所在将超过3,000美元的加密货币转移到无托管的钱包中并存储每日交易总额超过10,000美元的货币交易报告时，存储客户信息–结束了。

圣诞节前一周发布的公告引起了加密社区的愤怒，这既是因为它对各种加密项目的潜在影响，又是美国联邦假日期间的征询期短于正常情况。

如果这两个拟议规则都得到实施，那么无论美国人身在何处，美国人可能都必须报告超过10,000美元的加密货币持有量和交易。