加密市场将面临的监管有多严厉？FATF发布相关监管指南解读

在刚刚过去的周末，比特币价格突破了 1 万美元，看到社群里大家气氛仿佛过年一样，特别喜气洋洋，比特币价格过万的消息也登上了微博热搜。据百度指数数据显示，近 7 天比特币搜索指数整体日均值为 48945，整体同比上升 107%。

与比特币不断昂扬向上的行情形成对比的是，反洗钱金融行动特别工作组 FATF 最近正式发布了《基于风险的角度：监管数字资产和数字资产服务商的章程指南》，FATF发布的这份指南被一些人解读为加密市场将面临严厉的打击。

反洗钱金融行动特别工作组 (Financial Action Task Force on Money Laundering，简称为 FATF) ，是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资领域最具权威性的国际组织之一。它是为专门研究洗钱的危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动，于 1989 年在巴黎成立的政府间国际组织。

FATA 发布的这份指南的目的，是帮助各国和虚拟资产服务提供商了解其反洗钱和反恐融资义务，并有效实施 FATF 适用于该行业的要求。FATF 称，犯罪分子和恐怖分子滥用虚拟资产是“严重且紧迫的”威胁，给成员国 12 个月时间遵守这一指引，定于明年 6 月进行审核。

对此，密码研究公司 Messari Inc 的研究主管埃里克·特纳(Eric Turner)说:“FATF 的建议可能会产生比 SEC 或迄今为止任何其他监管机构都要大得多的影响。”

加密货币支持者、杀毒软件之父约翰·迈克菲在他社交账号推特上转发了“FATF正式规定全球加密公司必须共享客户数据”的消息，并表示：我们必须为此而战。

其实，我们比特猫日报在之前的第8期《杀毒软件之父迈克菲要解开区块链世界最大的危机之谜》中有介绍过这个人，大家想了解更多关于迈克菲的资讯，可以点击超链接收听。

另外据，近几天美国财政部官网消息，美国财政部长姆努钦在反洗钱金融行动特别工作组（FATF）奥兰多全体会议上发表演讲，姆努钦在演讲中提到：我们将允许加密货币适当使用，但不会容忍加密货币继续使用于非法活动。而且，根据最新措施，虚拟资产服务提供商将被要求执行与传统金融机构相同的反洗钱/反恐怖融资要求。

这些要求包括: 识别资金的发送方及接收方；要求虚拟资产服务提供商与执法部门共享信息；了解客户并进行适当的尽职调查，确保他们不从事非法活动等等。

路透社对此也有报道，称加密货币行业机构 Global Digital Finance 表示欢迎 FATF 新规。该机构的执行董事表示：“FATF 要求企业在加密货币交易中包含发件人和受益人的详细信息的建议，这可能难以实现。我们显然会遵守，但挑战在于需要有技术设施来做一些事情。”

总之，FATF 对数字资产和数字资产服务商的监管，或将使得加密市场面临史上最严苛的审核。尽管这次审核可能会产生巨大影响，但其目的主要仍然是为了防范加密货币的非法使用。

不过，FATF 要求企业在加密货币交易中包含发件人和受益人的详细信息的建议，即便审核能抑制犯罪分子和恐怖分子滥用虚拟资产的趋势，却违背了加密货币的初衷，将对加密货币产生不利影响。

此外，由于目前加密资产缺乏身份管理相应的技术设施，FATF 将采用何种方式审核也会成为目前加密从业机构比较关心的问题。